106
当前位置: 首页  >> 财经  >> 查看详情

商业银行今年以来发债逾千亿元 小微金融债占据半壁江山

来源: 证券日报   日期:2021-03-08 08:30:17  责编:刘玉辉 
分享:

   发行金融债是商业银行一种常态化融资渠道,也是银行补充资本的主要方式之一。

  《证券日报》记者根据统计,今年前两个月商业银行已累计发行超1000亿元金融债,其中小型微型企业贷款专项金融债券(以下简称“小微金融债”)规模超500亿元,占发行总规模的半壁江山。

  商业银行发债积极

  小微金融债规模占比过半

  进入2021年以来,银行对金融债的发行热度不减。《证券日报》记者发现,截至3月7日,年内已有18家商业银行发行了18只金融债,合计发行1123.1亿元。其中,小微金融债的发行规模达520亿元,占已发金融债总规模的半数以上。

  目前商业银行补充资本的渠道主要包括:发行股票及可转债、股东注资(补充核心一级资本),发行优先股、永续债(补充其他一级资本),发行二级资本债(补充二级资本)。其中,二级资本债及永续债的发行较为便捷,对资本补充渠道相对有限的中小银行而言是个重要的融资工具。此外,去年监管部门还创新了银行融资方式,通过发行地方专项债向中小银行注资。自2020年12月份首个用于支持中小银行的地方专项债落地后,截至目前已有6个省份发行了此类专项债以支持当地中小银行进行资本补充。

  具体来看,今年前两个月,商业银行发行的债券类型除金融债、二级资本债券、永续债外,还包括小微金融债和绿色金融债券,发行银行主体包括3家国有大行、7家股份制银行、3家城商行和4家农商行。这足以反映出金融机构对实体经济尤其是中小微企业及绿色产业的信贷支持力度。

  今年3月份以来,仅有中原银行发行了一款“21中原银行01”金融债。据了解,这是全国首单由商业银行注册发行的支持国家重大区域发展战略的专项金融债券。

  东方金诚金融业务部分析师李倩对《证券日报》记者表示,2021年货币政策本着“稳字当头、不急转弯”的原则,市场流动性将维持稳健中性的主基调,资金利率中枢趋紧。预计未来央行将加强流动性精准投向,引导金融机构加大对新基建、“三农”、科技创新、小微和民营企业等重点领域和薄弱环节的支持力度。从目前商业银行债券发行情况来看,考虑到2021年银行业仍将面临一定的资本、拨备和流动性补充压力,预计未来商业银行债券发行力度不减。在监管层的支持下,创新型资本补充工具的发行主体或将持续扩容。

  定向“滴灌”小微企业

  小微金融债可实现三赢

  在小微企业贷款方面,今年政府工作报告强调,将延续普惠小微企业贷款延期还本付息政策;延长小微企业融资担保降费奖补政策;大型商业银行普惠小微企业贷款增长30%以上;适当降低小微企业支付手续费。今年务必做到小微企业融资更便利、综合融资成本稳中有降。政府工作报告还指出,继续多渠道补充中小银行资本。

  《证券日报》记者发现,发行小微金融债已逐渐成为商业银行常态化的融资渠道,同时,小微金融债还是商业银行定向“滴灌”小微企业的重要工具之一。数据显示,去年共有40家银行合计发行51单小微金融债,发行总规模达3732.8亿元。

  今年小微金融债的发行势头不减。今年1月份,共有10家商业银行合计发行947亿元债券,其中小微企业金融债券发行规模达420亿元;2月份,共有7家商业银行合计发行156.1亿元债券,其中小微企业金融债券发行规模达100亿元。今年前两个月,小微企业金融债券的发行规模均是当月商业银行发债总规模中占比最高的。

  招联金融首席研究员董希淼对《证券日报》记者表示,政府工作报告连续几年都对银行小微企业贷款提出较高要求,所以应该支持银行以更多渠道获取成本相对较低的资金,增强银行支持服务小微企业的可持续性。银行通过发行小微企业金融债,能够获取更多成本相对较低的资金,有助于银行更好地支持小微企业。

  邮储银行战略发展部副总经理朱微亮在接受《证券日报》记者采访时表示,发行小微金融债,可以实现国家、银行和企业三赢。一是有力支持稳增长、保就业。二是有力引导银行资金投放。监管机构进行政策引导,例如,增加了“小微金融债对应贷款不计入存贷比分子项”的政策优惠,对于受资金和存贷比例制约的中小银行具有较强的政策吸引力。三是有效缓解中小企业融资难、融资贵的问题。




 

1. 凡本网注明“来源:中国生活消费网” 的所有作品,版权均属于中国生活消费网。如转载,须注明“来源:中国生活消费网”。违反上述声明者,本网将追究其相关法律责任。

2. 凡本网注明 “来源:XXX(非中国生活消费网)” 的作品,均转载自其它媒体,转载目的在于传递更多信息,并不代表本网赞同其观点和对其真实性负责。

3. 任何单位或个人认为中国生活消费网的内容可能涉嫌侵犯其合法权益,应及时向中国生活消费网书面反馈,并提供相关证明材料和理由,本网站在收到上述文件并审核后,会采取相应措施。

4. 中国生活消费网对于任何包含、经由链接、下载或其它途径所获得的有关本网站的任何内 容、信息或广告,不声明或保证其正确性或可靠性。用户自行承担使用本网站的风险。

5. 基于技术和不可预见的原因而导致的服务中断,或者因用户的非法操作而造成的损失,中国生活消费网不负责任。

6. 如因版权和其它问题需要同本网联系的,请在文章刊发后30日内进行。联系邮箱:zgshxfw@126.com 手机:13910910492(含微信)QQ:1176602562

相关新闻

  • 代表委员热议绿色金融 央行划定发展路线图

       今年的政府工作报告提出,要“扎实做好碳达峰、碳中和各项工作”“实施金融支持绿色低碳发展专项政策”,这体现了我国积极应对气候变化、推动构建人类命运共同体的负责任大国担当,也为我国绿色金融发展提出了更高要求。   两会期间,多位代表委员认为,金融推进低碳绿色发展大有可为,可从完善顶层设计、给予政策支持、创新金融产品等多方面发力。全国政协委员、经济委员会副主任、人民银行副行长陈雨露透露,人民银行已初步确立了 “三大... [阅读]

  • 各地支持中小银行专项债渐次落地

       自去年7月份通过发行地方政府专项债用于支持中小银行补充资本的政策推出后,不到一年时间各省份已纷纷发行相关债券,而这也成为中小银行进行资本补充的又一渠道。   日前,四川省即将发行面值总额为114亿元的支持中小银行发展专项债券,募集资金将专项用于补充四川省内21家银行业金融机构。其中包括11家中小银行以及10家农村信用合作联社。   去年12月份首个用于支持中小银行的地方专项债落地后,目前已有6个省份发行此类专项债以支持当地中小银行进行资本补充。   国海证券首席宏... [阅读]

  • 科技创新引领业务发展 发挥综合金融优势构建竞争壁垒

       2020年突如其来的新冠肺炎疫情对我国经济社会发展带来较大影响,这其中作为我国消费金融“主力军”的信用卡业务受影响程度尤为明显,出现不良攀升、信用卡贷款和透支余额增速放缓、新增发卡量走弱等现象。进入竞争下半场的信用卡业务正面临前所未有的挑战,其市场格局也在加速分化。   近年来依托平安银行零售转型取得业务跨越式增长的平安银行信用卡,面对疫情影响表现出较强发展韧性,整体经营在2020年保持稳步增长。数据显示,2020年末,平安信用卡流通卡量达到6... [阅读]

  • 2020年银行业向实体经济让利1.5万亿元 有力支持复工复产和“六稳”“六保”

       昨天(3月2日),国新办举行新闻发布会,银保监会主席郭树清介绍说,2020年银行业累计对6.6万亿元贷款实施延期还本付息,在5个试点省市发放应急贷款242.7亿元。   全年实现向实体经济让利1.5万亿元目标,有力支持复工复产和“六稳”“六保”。   [阅读]